Пн–Пт | 10:00–19:00

Как оформить лизинг на автомобиль или оборудование: пошаговая инструкция

В этой статье мы расскажем о том, как оформить лизинг на автомобиль или оборудование, в чем основные выгоды бизнеса от использования финансового лизинга, разберем, какие документы нужны для его оформления, этапы оформления, а также, что поможет не получить отрицательного решения по сделке.

Что такое лизинг и почему он выгоден бизнесу

Начнем с одного из самых частых вопросов: что же такое лизинг? Лизинг – это современный финансовый инструмент, который позволяет приобретать имущество без единовременных крупных затрат. Простыми словами лизинг – это аренда основных средств с последующим выкупом.

Оформление лизинга особенно актуально для юридических лиц и ИП, которым важно сохранить оборотные средства, а также снизить налогооблагаемую базу.

Лизинг автомобиля и оборудования: в чем разница

Лизинговые компании в принятии решений чаще всего исходят из ликвидности финансируемого имущества. А потому часто можно встретить ситуацию, когда автомобили передают в лизинг без первоначального взноса, а оборудование – с авансом 20-30%. Повышением авансового платежа лизинговые компании снижают собственные риски, связанные с возможным дефолтом лизингополучателя.

Кто может оформить лизинг — ИП или юрлицо

Оформить лизинг могут:

Индивидуальные предприниматели, ведущие деятельность от 6 месяцев;
Юридические лица, ведущие финансово-хозяйственную деятельность от 6 месяцев;

В некоторых случаях оформление лизинга возможно с первого дня существования ИП или юрлица. Наши специалисты готовы рассказать об этом на бесплатной консультации по лизингу.

Условия лизинга для ИП и юрлиц

Авансовый платеж по лизингу может быть от 0% до 49%. Первоначальный взнос в размере превышающем 50% может нести дополнительные риски для лизингополучателя, поскольку налоговые органы могут признать сделку с авансом более 50% несостоятельной и потребовать уплатить в бюджет налоги.

Срок финансирования как правило составляет от 1 до 7 лет. В некоторых случаях лизинг может быть одобрен на срок от 6 месяцев.

Ставка финансирования индивидуальна и зависит от множества параметров: аванс, срок договора лизинга, финансируемое имущество, финансовые показатели лизингополучателя и нефинансовые аспекты его бизнеса.

Этапы оформления лизинга: инструкция от AFINOT

Шаг 1. Анализ потребностей и подбор имущества

Для начала необходимо определиться с тем, какое имущество вы планируете приобрести в лизинг. AFINOT помогает выбрать авто или оборудование для оформления в лизинг. Мы учитываем задачи вашего бизнеса, территорию поиска техники, а также любые ваши пожелания по комплектации, цвету кузова и салона и техническим харакетристикам.

Шаг 2. Сравнение условий лизинга от разных компаний

Мы сотрудничаем с 30+ лизинговыми компаниями, партнерство с которыми позволяет нам получать лучшие условия по лизингу для наших клиентов. Предложения от лизинговых компаний мы оцениваем по 44 параметрам - от ставки по договору до структуры оплаты поставщикам, и предлагаем вам лучшие финансовые решения. Кроме ставки мы также учитываем акции и специальные предложения лизинговых компаний на тот предмет лизинга, который необходим вашему бизнесу.

Шаг 3. Подготовка и подача заявки на лизинг

Для первичного одобрения, как правило, нужны:

Уставные документы (для ООО)
ИНН, ОГРН
Финансовая отчётность и/или выписка по счёту
Паспорт единоличного исполнительного органа
Иные финансовые и бухгалтерские документы и/или сведения о финансово-хозяйственной деятельности бизнеса

Все необходимые документы вам поможет собрать наш специалист, после чего структурирует их и презентует лизинговой компании так, чтобы вероятность одобрения по лизингу была выше.

Шаг 4. Проверка лизингополучателя и одобрение лизинговой сделки

Лизинговая компания анализирует кредитно-лизинговую историю и платежеспособность потенциального клиента и бенефициаров бизнеса. На этом этапе важно дать развернутые пояснения по деятельности организации финансовым аналитикам и службе безопасности лизинговой компании.

Шаг 5. Подписание договора лизинга

После принятия положительного решения лизинговая компания выпускает договоры лизинга, где фиксируются все условия: первоначальный взнос, срок договора лизинга, график лизинговых платежей, выкупная стоимость.

Некоторые лизинговые компании могут внести уточнения по эксплуатации предмета лизинга: территория эксплуатация имущества, ограничение ежегодного пробега или ограничить список лиц, допущенных к эксплуатации предмета лизинга.

Шаг 6. Получение имущества и оплата лизинговых платежей

После подписания договоров происходит оплата поставщику за имущество, и, собственно, сама приемка-передача техники. После начала ее использования, возникает обязательство уплаты ежемесячных лизинговых платежей. Будьте внимательны: некоторые лизинговые компании на период поставки имущества могут взимать лизинговые платежи до приемки-передачи приобретаемого имущества.

Наши специалисты помогают согласовать для наших клиентов условия, отвечающие их бизнес-интересам.

Какие документы нужны для оформления лизинга

Для одобрения лизинга на ИП:

Паспорт
Выписка по счёту
Декларация за последний отчетный период

Для одобрения лизинга на юридическое лицо:

Устав
Бухгалтерский баланс
ИНН, ОГРН
Протокол/приказ о заключении сделки
Паспорт ЕИО

В процессе одобрения могут понадобиться уточняющие финансовые или бухгалтерские документы.

Сколько занимает оформление лизинга и как ускорить процесс

Обычно — от 3 до 5 рабочих дней. С нами — быстрее: документы подаются сразу в несколько лизинговых компаний, и мы контролируем процесс одобрения, оперативно давая пояснения по деятельности вашего бизнеса.

Как AFINOT помогает получить одобрение по лизингу быстрее

Мы знаем требования лизингодателей, умеем «упаковать» заявку и избежать отклонений на входе в сделку.

Типичные ошибки при оформлении лизинга

Несоответствие имущества виду деятельности организации (либо некорректное описание целей использования предмета лизинга)
Выбор неподходящего поставщика (лизинговая компания готова сотрудничать далеко не с каждым продавцом)
Отрицательная платежная дисциплина по обязательствам либо отрицательная деловая репутация (и даже в таком случае можно найти выход и финансирование)

Почему стоит оформить лизинг с AFINOT

Экспертный подбор лизинга, переговоры и сопровождение сделки

Мы берём на себя общение с лизингодателями, подбираем предложения, проводим тендер среди 30+ лизинговых компаний для вас и сопровождаем сделку до выкупа предмета лизинга.

Лучшие условия по лизингу без трат времени

Вы получаете доступ к лучшим условиям лизинга авто или оборудования, не тратя время на их поиск.

Как оставить заявку на оформление лизинга?

Оставить заявку на лизинг вы можете по кнопке ниже. Наши специалисты сделают всю работу за вас, вам останется лишь самое важное – получать эмоции от покупки.

Оставить заявку

Связаться с менеджером

Мы работаем с понедельника по пятницу с 10:00 до 19:00

+7 495 308-47-68