Пн–Пт | 10:00–19:00
+7 495 308-47-68
Оставить заявку

Возвратный лизинг: как высвободить оборотные средства, не теряя имущество

В этой статье мы поможем вам разобраться в том, что такое возвратный лизинг, чем он отличается от классического финансового лизинга, как его получить и какие особенности оформления сделки возвратного лизинга нужно учесть, чтобы она стала по-настоящему полезной для вашего бизнеса.

Что такое возвратный лизинг простыми словами?

Возвратный лизинг (обратный лизинг) — это схема, при которой компания продает своё имущество лизинговой компании, а затем снова приобретает его же в лизинг. Это позволяет быстро привлечь оборотные средства, продолжая пользоваться активами без перерыва.

Проще говоря, возвратный лизинг — это когда техника или оборудование продаются, но не покидают бизнес: имущество остается у компании, только теперь — на условиях лизинга.

Возвратный лизинг для юридических лиц: кому подходит

Для юридических лиц возвратный лизинг — это способ высвободить средства из имущества, уже находящегося в собственности, и направить их на развитие: на закупку расходных материалов, покрытие кассового разрыва или инвестиции.

Пример использования возвратного лизинга:

Компания владеет автопарком. Вместо получения кредита она передаёт автомобили в возвратный лизинг и сразу получает до 90% от рыночной стоимости транспорта, продолжая его эксплуатировать.

Возвратный лизинг подходит для:

  • производственных компаний — возвратный лизинг оборудования;
  • логистических фирм — возвратный лизинг авто;
  • бизнеса с высокой стоимостью активов на балансе.

Условия и нюансы возвратного лизинга

Аванс и срок по договору возвратного лизинга

Обычно договор заключается на срок от 12 до 60 месяцев, реже – на 84 месяца. Предметом лизинга могут выступать автомобили, спецтехника, оборудование. Договор лизинга при этом ничем не отличается от обычного.

Бухгалтерский учет и НДС в возвратном лизинге

Возвратный лизинг влияет на баланс: имущество уходит с баланса, а все платежи по договору лизинга учитываются как расходы. Лизингополучатель сохраняет право на вычет НДС с аванса и лизинговых платежей.

Риски возвратного лизинга

  • Важно после поступления денежных средств от лизинговой компании успеть пустить их в расход, иначе есть вероятность получить требование об уплате НДС в бюджет
  • Не каждая лизинговая компания готова работать с б/у активами — особенно без полной технической экспертизы
  • Ряд лизинговых компаний применяют значительный коэффициент дисконтирования в отношении имущества, приобретаемого по схеме возвратного лизинга - таким образом вы рискуете продать технику ниже рыночной стоимости.

Возвратный лизинг от AFINOT: как оформить и в чем выгода

AFINOT работает с проверенными лизинговыми компаниями, умеет находить баланс между оценкой имущества и выгодными условиями возвратного финансирования.

Мы предлагаем лизингополучателям:

  • Возвратный лизинг автомобилей для юридических лиц и ИП (легковых авто, легкого коммерческого транспорта, грузовых автомобилей)
  • Возвратный лизинг спецтехники, станков, оборудования и иного ликвидного имущества
  • Подбор схемы возвратного лизинга с учетом финансовых показателей и налоговой модели вашего бизнеса
Сравнение условий лизинга производится по 44 параметрам, включая выкупную стоимость, график платежей, ставку, риски и налоговую нагрузку.

Заключение о возвратном лизинге

Возвратный лизинг — это гибкий финансовый инструмент, подходящий бизнесу, который не хочет «замораживать» капитал в активах. Это не кредит, а удобная альтернатива, которая позволяет получать денежные средства без дополнительных залогов, с налоговыми преимуществами и сохранением контроля над имуществом.
Оставьте заявку — мы предложим решение, подходящее именно для вашего бизнеса.
Оставить заявку
Связаться с менеджером
Мы работаем с понедельника по пятницу с 10:00 до 19:00
+7 495 308-47-68